Securities AI Agent Daily Report
证券行业
AI智能体日报
追踪国内证券行业在人工智能、智能体方面的最新动态，覆盖系统建设、服务创新、战略合作、监管规范与行业趋势。本期窗口为 2026-10-02 至 2026-10-09。
7
头部券商动态
4
行业共性趋势
3
关键动态速览
5
新闻来源引用
Section 01
I.今日行业要点
01
合规规范
中证协拟规范保代执业，明确"不得以 AI 替代专业判断"
据证券时报（人民财讯 2026-10-09 电）报道，中证协组织起草《保荐代表人执业行为规范（征求意见稿）》，要求使用人工智能辅助工具须严格履行数据保密义务、加强人工复核，不得以 AI 输出结果替代尽职调查与专业判断，同时严禁"只签不保"。C
02
格局之变
券业迈入 Agent 时代，头部券商从"自研内用"转向"接入智能体"
据 21 世纪经济报道（2026-10-06）报道，中信证券、广发证券、中信建投、国泰海通等头部券商正从"自己闷头做"转向"接入智能体"，券商 AI 布局从"自研内用"迈向"生态开放"。未经原始文件交叉验证。C
03
金融智能体元年
2026 被视为"金融智能体元年"，科技平台密集布局金融赛道
据新浪财经/证券时报（2026-10-02）报道，Kimi、腾讯 WorkBuddy、阿里千问、火山引擎等平台在数月内相继布局金融赛道，券商成为积极拥抱者，AI 转型从"单点增效"走向"体系重构"。未经原始文件交叉验证。C
04
生态卡位
广发证券成首家入驻腾讯 WorkBuddy 的持牌券商
据 21 世纪经济报道（2026-10-06）报道，双方联合发布"广发证券"Buddy 应用专区，首批上线 12 项自研 Skill 与 9 项专家能力；同期中信建投蜻蜓 Skill、国泰海通"灵犀"等也纷纷挂载第三方平台。C
Section 02
II.头部券商智能体动态
01
广发证券
战略定位：持牌券商中首家整体入驻腾讯 WorkBuddy 生态专区，以"自研大模型底座 + Skill 生态"双轮驱动。
- 首家入驻腾讯 WorkBuddy 生态专区，联合发布"广发证券"Buddy 应用专区，首批上线 12 项自研 Skill 与 9 项专家能力 C
- 底座为自研"天玑智融"大模型服务平台，融合 RAG 检索增强与 Agent 编排 C
- 腾讯 WorkBuddy 金融版首批接入的持牌券商 C
02
中信建投
战略定位：以投研 Skill 卡位第三方智能体平台，把投研能力封装为"一句话可调用"的技能。
- 自研蜻蜓 Skill 六大 AI 技能（ETF 筛选、个股研判、财报透视、定投计算器、基金研判、投教课堂）上线腾讯 WorkBuddy 技能广场 C
- 投资者可通过口语化指令调用投研能力 C
03
国泰海通
战略定位："灵犀"智能体首批入驻阿里千问开放平台，走"自有 App + 智能体 + Skills 多层次平台"的开放之路。
- "灵犀"成为阿里千问开放平台首批入驻的 4 款券商智能体之一，主打大众理财对话服务 C
- 灵犀 APP 3.0 已覆盖选股、盯盘、交易、问答、持仓五大核心场景 C
04
华林证券
战略定位：以多平台协同路线，同时携手火山引擎、腾讯云、阿里云开展金融科技与 AI 协同。
- 半年报披露携手火山引擎、腾讯云、阿里云等头部科技企业开展金融科技与 AI 协同 C
05
国信证券
战略定位：打造开放化 AI Skills 生态，把核心金融能力封装为标准服务，实现多平台、跨场景对外输出与复用。
- 披露正构建开放化 AI Skills（智能体技能）生态，聚焦能力复用与对外输出 C
06
东方财富
战略定位：走"互联网券商 → AI 券商"的进化路线，以自研"妙想"大模型全业务线赋能。
- 自研"妙想"金融大模型，深度融合"金融数据库 + 金融垂直大模型 Agent" C
- 作为首批接入腾讯 WorkBuddy 金融版的金融机构，覆盖投研、合规等核心场景 C
07
中信证券
战略定位：头部券商中从"自研内用"转向"接入智能体生态"的代表，拓展自有 App 之外的高频入口。
- 在券商 AI Agent 布局"卡位战"中主动接入第三方智能体生态 C
头部券商横向对比
| 券商 | 自研/合作 | 场景优先级 | 技术路线 | 算力/合规态度 |
|---|---|---|---|---|
| 广发证券 | 自研底座 + 入驻生态（合作） | 投研、财富管理 | 自研"天玑智融"+ RAG + Agent 编排 | 信创合规底色，数据安全优先 |
| 中信建投 | 自研 Skill + 挂载平台 | 投研（ETF/个股/财报） | Skill 技能货架接入 WorkBuddy | 强调投教合规 |
| 国泰海通 | 自研 App + 智能体开放 | 选股/盯盘/交易/问答/持仓 | "灵犀"App + Skills 多层次平台 | 累计智能化服务超 8300 万人次 |
| 华林证券 | 多平台协同（合作为主） | 金融科技基础设施建设 | 借火山/腾讯云/阿里云多线 | 数据可用不可见 |
| 国信证券 | 开放 Skills 生态（自建+输出） | 能力复用、跨场景输出 | 核心能力封装为标准服务 | 能力对外复用须合规脱敏 |
| 东方财富 | 自研大模型为主 | 投研、财富、合规 | 妙想大模型 + 垂直 Agent | 全链路安全可信 |
| 中信证券 | 接入生态（合作） | 投顾、投研入口扩展 | 第三方智能体 + 自有系统 | 头部合规示范 |
Section 03
III.行业共性趋势
01
技术路线分化（大模型 / 行业小模型 / 智能体编排）
- 自研大模型（东方财富"妙想"、广发"天玑智融"）与接入第三方智能体生态（腾讯 WorkBuddy、阿里千问）并行。C
- 头部券商把核心能力封装为 Skill 挂载第三方平台，智能体编排成为新基建。C
02
场景渗透优先级（投研 / 客服 / 风控 / 合规 / 运营）
- 投研最优先渗透：中信建投蜻蜓 Skill 覆盖 ETF 筛选、个股研判、财报透视；国泰海通"灵犀"主打研报解读。C
- 腾讯 WorkBuddy 金融版覆盖投研、合规、信贷尽调等核心场景，券商借此拓展高频入口。C
03
合规与风控强化（监管动态 / AI 合规指引 / 模型审计）
- 据证券时报 2026-10-09 报道，中证协拟出台保代执业规范，明确"不得以 AI 输出结果替代专业判断"。C
- 证监会主席吴清此前提出"适时发布规范发展资本市场人工智能的指导意见"，依法从严打击 AI 非法荐股、造谣传谣。C
- D 推断：AI 监管正从"原则性倡导"向"场景化规范文件"收敛，强监管场景更强调"人工复核 + 责任到人"。
04
算力与基础设施（私有化部署 / 数据安全）
- 券商 AI 生态开放以"全链路安全可信底座"为前提，WorkBuddy 金融版强调安全可信与数据源授权。C
- 中证协规范重申 AI 工具使用须严格履行数据保密义务，凸显敏感信息防泄漏要求。C
- D 推断：接入第三方平台时，私有化部署与数据不落地是算力投入的刚性约束。
Section 04
IV.关键动态速览
10/09
中证协拟出台保代执业行为规范，严禁"只签不保"，明确不得以 AI 辅助工具输出结果替代专业判断（据证券时报人民财讯）
10/06
券业迈入 Agent 时代，中信证券、广发证券、中信建投、国泰海通从"自研内用"转向"接入智能体"（据 21 世纪经济报道）
10/02
智能体浪潮席卷证券业，券商 AI 转型从"单点增效"迈向"体系重构"，Kimi、WorkBuddy、千问、火山引擎密集布局金融赛道（据新浪财经/证券时报）
Section 05